С ростом популярности криптовалют и все более широким распространением цифровых активов нормативно-правовая база стала важнейшим компонентом обеспечения безопасности и соответствия криптовалютного пространства. Одним из важнейших элементов этой нормативной базы является проверка AML, что расшифровывается как Anti-Money Laundering. Для любого предприятия или частного лица, вовлеченного в мир криптовалют, понимание процедур AML является жизненно важным, чтобы избежать юридических рисков и обеспечить безопасную торговую среду. Верификация на бирже — это процесс проверки данных пользователя криптовалютной биржи с целью подтверждения личности. Маркировка субъекта — это важная часть процесса, которая основана на информации о причастности субъектов к незаконной деятельности. Алгоритм анализирует разные источники и помечает субъекты в собственной экспертной БД, которая постоянно пополняется новыми метками.
Если это произошло, то она считается достоверной, даже когда имеются иные операции с этими же монетами. Разработка очередного блока служит ещё одним подтверждением транзакции их предшествующего блока. Отмена операции будет маловероятна, если будет получено несколько подтверждений.
Выделение общих правил для AML-проверок поможет в дальнейшем четко консолидировать применение сервисов в поиске подозрительных транзакций на биржах. Когда актив попадает в руки скамерам или террористам, об этом сразу же становится известно, AML определяет «грязные» деньги при внесении их на криптобиржу. Владелец нелегальных средств рискует столкнуться с проблемами в доказывании своей невиновности. Счет и хранящаяся на нем криптовалюта блокируются на момент выяснения обстоятельств. KYC (know your customer) — операция, входящая в систему AML.
Что Такое Kyc И Alm
Пользователь проходит верификацию перед началом работы с сайтами, что занимает время наряду с общей регистрацией. Стандартная процедура вызывает подозрения и недовольства у новых регистрирующихся. Если жертва закажет расследование похищения криптовалюты, то AML сервис будет выслеживать активы, до момента зачисления их на биржу или кошелек с KYC.
Несмотря на дальнюю цель криптоотрасли — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена играть по правилам, установленным правительствами и регуляторами. Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? Так, в Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены из-за отсутствия сообщений о незаконной деятельности. Однако эффективность правил KYC и ALM напрямую зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Соответственно, государственные и финансовые регуляторы стремятся повысить уровень своего внимания к деятельности бирж. И далеко не всегда надзор благоприятен для деятельности криптообменников.
Криптовалюты На Портале Cryptocash
- Если жертва закажет расследование похищения криптовалюты, то AML сервис будет выслеживать активы, до момента зачисления их на биржу или кошелек с KYC.
- Он учитывает множество факторов, включая историю транзакций на крипто-адресе, вероятность связи с незаконной деятельностью, поведенческие особенности пользователя и информацию о самом адресе и его владельце.
- Известны случаи, когда HitBTC замораживала монеты, даже если пользователи предоставили все требуемые для идентификации документы.
- Мы также делимся информацией об использовании вами нашего сайта с нашими партнерами по социальным сетям, рекламе и аналитике, которые могут комбинировать ее с другой информацией.
- Этот принцип подразумевает, что перед оказанием услуги, биржа или криптообменник должны установить личность клиента, который взаимодействует с ними через свою платформу.
- Предоставление информации может помочь избежать проблем, но в следующий раз, при поступлении грязных средств, ваш аккаунт со всеми средствами будет скорее всего заблокирован навсегда.
Даже если результат АМЛ проверки изменяется со временем (ввиду обновления БД), важно иметь результат проверки на момент заключения сделки. Это поможет минимизировать количество блокировок и затраты на их разрешение. Важно оценивать риски не только по требованиям регуляторов, но и для гигиены вашего бизнеса. В зависимости от текущей величины риска вы можете принять обоснованное решение о том, как дальше поступить с вашим активом. Лицам также нужно понимать, что на крупных биржах грязный актив может быть заблокирован. Однако со временем его aml проверка будет сложно продать и на мелких сервисах, поскольку они хотят работать в правовом поле и вводят AML / KYC.
Сочетание KYC и AML ставит человека в центр индустрии финансовых услуг и контролирует его личные данные. Говоря о преимуществах цифровой идентификации, нужно отметить, что благодаря ей миллиарды людей имеют доступ к финансовым системам. Другое дело — развивающиеся страны, где более чем у 1,2 млрд нет такой возможности как раз из-за отсутствия идентификации клиентов и проверки подлинности транзакции.
В Украинских Чиновников Стало Больше Криптовалюты: Кто Среди Лидеров
Чтобы уменьшить эти риски, важно знать историю происхождения средств на вашем крипто кошельке и также понимать показатель риска для каждого вашего контрагента. Биржи вынуждены соблюдать такую политику по негласным общемировым правилам. Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML. Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. Во время проверок риски оценивают по шкале риск-скор (risk-score) от zero до 100. Чем больше цифра — тем выше вероятность того, что криптовалютный адрес связан с преступниками.
Проверки KYC и AML нужны для защиты добросовестных участников рынка. Все регулируемые криптобиржи топ криптовалют на 2024 пытаются создать безопасную среду без мошенников и киберпреступников. Важно, чтобы пользователи доверяли площадкам и были уверены в легальности и беспроблемности сделок. Если эксперты выставят неутешительную оценку по шкале рисков, пользователей заблокируют сразу или заморозят их счета до выяснения обстоятельств.
В случае инвесторов также производится проверка на состояние собственного капитала (если человек заявляет, например об $1 млн). Можно использовать блокчейн-эксплореры самостоятельно или обратиться к специализированным компаниям. Если деньги были переведены на биржу, свяжитесь с её представителями и попросите заблокировать средства, предоставив собранную вами информацию. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score.